За что могут заблокировать аккаунт в платежной системе?

Тот, кто хотя бы раз с негодованием восклицал «За что???», видя блокированный аккаунт в платежной системе, понимает насколько серьезно все то, о чем пойдет речь в этой статье. Проблема потери средств из-за блокированных счетов с каждым днем становится все острее и сегодня никто не может уберечь себя от ситуации, когда сотни, тысячи, а бывает и миллионы долларов, блокируются на счетах платежных систем. Чтобы этого избежать, надо тонко понимать, что движет платежными системами, когда они блокируют счета, и при этом знать, как не спровоцировать «платежку» на статус “blocked”.

Итак, для начала разберемся, зачем вообще существуют операции по блокированию аккаунтов со стороны платежных систем. Все дело в контроле над пользователями. Каждая платежная система хочет быть уверенной в том, что ее не используют для серых схем и главное – у платежной системы не будет проблем с государством и финансовыми структурами из-за своих пользователей. Именно поэтому, работая с платежными системами, помните – необходимо демонстративно показывать, что ваш бизнес максимально открыт и легален.

Однако в вопросе сохранности финансов одними общими фразами не обойдешься. Наша задача вооружить вас, уважаемые читатели, знаниями, которые помогут вам избежать блокирования счетов в платежных системах. Итак, рассмотрим наиболее распространенные причины блокирования счетов.

Блокировка аккаунта под предлогом идентификации личности

Эта причина является одной из самых распространенных в случаях блокирования аккаунтов. Она несет в себе скорее временные неприятности, но, что самое главное – она решаема. Часть платежных систем блокируют аккаунты пользователей по этой причине намеренно и почти сразу же, после того как человек зарегистрировался в платежке. Это - такой насильственный способ идентифицировать пользователя, особенно если на момент блокировки у него уже появились на счету средства. Такими методами работы с клиентами активно пользуются платежные системы PayPal, MoneyBookers, иногда WebMoney, хотя в отношении последней однозначно утверждать нельзя, все-таки Вебмани, чаще всего, являются дружелюбной к своим пользователям.

Особенно хотелось бы предупредить читателей о работе с PayPal, эта система не будет церемониться и может заблокировать ваш счет чуть ли не на второй день работы, после чего, у вас может уйти не одна неделя на то чтобы отправить в США документы, которые идентифицируют вас или вашу компанию.

Блокировка аккаунта за несанкционированную попытку доступа к нему

Понятие «несанкционированная попытка доступа» у каждой платежной системы трактуется по-разному. Хотя можно выделить наиболее частые причины блокировки:
- Попытка «трояна» или любого другого вредоносного софта войти в аккаунт. Здесь совет один – пользуйтесь антивирусами, антишпионами и фаерволлами.
- Разница в IP адресах, под которыми пользователь входит в аккаунт.

Здесь серьезность статуса «блока» может быть разной. Например, в WebMoney на ваш почтовый ящик вам просто придет письмо с кодом активации. А в Liberty Reserve за подобные проступки можно лишиться денег навсегда. Подобные проблемы могут быть и с PayPal. В системе Perfect Money об инцидентах блокировки из-за смены IP-номера в интернете не сообщалось.

Чтобы избежать блокирвоки по этой причине, старайтесь всегда заходить в аккаунт под одним IP номером.

Относительно WebMoney, надо также сказать, что нельзя пользоваться Keeper Classic в виртуальной машине WMWare.

Блокировка аккаунта по причине работы с подозрительными партнерами

Здесь все просто – старайтесь, чтобы на ваш счет приходили средства только от проверенных людей, с проверенными аккаунтами. То же самое касается отправки средств на другие аккаунты – они тоже не должны вызывать подозрений у администрации. Проще говоря, если ваш контрагент был замешан в схемах отмывания денег или воровстве электронных денег, то просто, оплачивая, например, баннер, вам на счет, он может вызвать блок вашего аккаунта. Не принимайте деньги от подозрительных людей, не шлите сами деньги на неизвестные аккаунты, и тогда эта причина блокировки аккаунта никогда не коснется вас.

Блокировка аккаунта по причине происков конкурентов

Для всех тех, кто ведет бизнес в сети, эта причина может быть актуальной. В любой момент ваш конкурент может отправить письмо в администрацию платежной системы с кучей небылиц и поддельных документов, которые свидетельствуют о том, что ваш акант необходимо заблокировать до выяснения обстоятельств. Наиболее часто это случается в платежных системах WebMoney и PayPal.

Блокировка аккаунта по причине подозрительности работы с транзитными счетами

Помните, что когда вы логинетесь в аккаунт платежной системы, вы открываете перед администрацией уйму данных. Если платежная система научилась их соотносить программно, то значит ваш аккаунт может быть заблокирвоан по причине подозрительности. Так, например, если платежная система видит, что с вашего IP-номера регулярно регистрируются аккаунты, на них переводят деньги и сразу же делают последующие переводы, оставляя счет пустым, то у платежной системы могут возникнуть к вам вопросы. Помимо IP номера, есть еще много зацепок, самые элементарные из которых – почтовый адреса, язык браузера и т.д. Будьте аккуратны и лучше не увлекайтесь созданием транзитных счетов.

Блокирование счетов по причине подозрительности примечания к платежам.

Классика жанра. Сколько раз твердили виртуальному миру, и сколько раз еще будут твердить неизвестно – следите за тем, как вы комментируете каждый платеж. Примечания читаются администрацией и в случае подозрения могут вызвать блокировку аккаунта. Чтобы вам было легче ориентироваться, попробуем привести несколько классов примечаний, которые ни в коем случае нельзя ставить при отправке платежа.

- Торговля незаконными товарами и услугами.

Нельзя писать в примечаниях о торговли наркотиками, оружием, вредоносным софтом, продукцией, нарушающей авторское право, продукцией, которая может нанести вред организму или бизнесу. Даже и не думайте о том, чтобы пошутить и написать примечание в стиле «за порошок», «за экранку», «за цифровые наркотики» и т.д. Интернет пестрит историями о том, как люди лишались своих денег, всего лишь из-за одного примечания.

- Терроризм и нарушение общественного порядка.

Банально, но это так. Стоит вам написать что-нибудь в стиле «Оплата взрыва» и ваш «блок» вас сразу же вас найдет.

- Отмывание денег и все, что с этим связано.

Забудьте про примечания об оплате оффшорных компаний, счетов и любых других схем. Сюда же входят примечания в стиле «твоя доля в сделке», «твой откат» и т.д. Помните малейшее подозрение вызовет блокировку.

- Примечания, в которых есть ссылки на незаконные сайты и т.п.

Если вы работаете в адалт-бизнесе, фарма рынке или любой другой сфере, которая не имеет однозначной легальной трактовки, не упоминайте это в примечаниях. Не стоит делать примечания по типу «выплата в партнерке ZooSex» или «ваш процент за сайнапы в фарме».

- Ну и наконец, все, что вам самим кажется подозрительным лучше не писать в примечаниях. И не шутите на эти темы!

В заключении следует сказать, что при работе с платежными системами будьте аккуратны и внимательны. Старайтесь делать лаконичные примечания по типу «за работу», «money transfer», «за дизайн» и т.д.

Если же вы все- таки однажды увидели, что ваш аккаунт заблокирован, не паникуйте! Напишите побольше писем в службу поддержки платежной системы, сотрудничайте с администрацией, читайте форумы и, вероятнее всего, вам удастся добиться разблокирования. Берегите себя и ваши финансы…

---

Сказать свое слово

Ваше имя:

Ваш email:

Комментарий: